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曲靖中州公司涉嫌套路貸 13人被判刑

文·圖/曲法宣

肆意認定違約,以“車貸”之名擬“霸王條款”,強取豪奪、敲詐勒索。近日,云南省曲靖市麒麟區人民法院對該省掃黑除惡專項斗爭開展以來,首例“套路貸”涉惡案開庭審理。

云南首例“套路貸”涉惡案,13人獲刑

麒麟法院公開開庭審理云南首例 “套路貸”涉惡案件

整點“邪的”才能撈快錢

48歲的孫見柏是湖北省漢川市農民,由于覺得種地不賺錢,開始尋找“生財快道”。2015年3月,孫見柏找到了在武漢開公司的親戚吳小新,并進入其公司工作,主要業務是使用吳小新經營的某重信金融信息服務有限公司提供的資金向他人放貸。

“不放高利貸、不整套路貸,不暴力追債,是發不了財的。”在幾次運作均不見業績的情況下,孫見柏和幾個親友達成共識,決定整點“邪”的。于是,經過資金拆借及注冊,孫見柏成了武漢某中州車商務顧問有限公司曲靖分公司(簡稱曲靖中州公司)負責人。

據查:曲靖中州公司系一家以車輛質押小額信貸為主要業務的無金融業務資質公司,祁守濤為公司聯系人、負責人,孫見柏為公司主管、貸后負責人,吳海中為公司貸后負責人,盛達成為公司貸后副主管。

經營期間,孫見柏招募了多名曲靖本地人,由有犯罪前科的邱小明負責管理和領導,通過網絡、散發小廣告卡片等手段招攬需要資金的客戶,對外掛牌名為“曲靖中州車貸”經營放貸。

一般招攬到客戶后,便假借“祁小江”個人身份信息與他人簽訂合同出借資金,一旦借款人輕微違約,該公司便將其車輛秘密或強行開走扣押。在借款人到該公司協商時,孫見柏等人指使公司人員在旁給借款人施加壓力,讓借款人產生心理恐懼,繼而要求借款人提前結清借款并繳納高額違約金、滯納金、拖車費、人工費、停車費等,并以“要起訴借款人、變賣借款人車輛”等方式對借款人敲詐勒索。

云南首例“套路貸”涉惡案,13人獲刑

傾家蕩產的受害人集體報警

“大片的文身、刺青,鍋蓋頭,進去就是幾個人,先由一兩個人來跟你(受害人)說,你稍微有不同意的,這些人立馬就圍在你旁邊,向你施壓……”

受害人張先生用一輛小型汽車向孫見柏的中州公司抵押貸款3.5萬元,按照約定每月還款2543元,還款日約定為每月的23日。前兩個月,張先生正常還款,到第三個月由于資金周轉問題,還款逾期了三天。當月26日,張先生停放在小區里的車被人秘密開走。

車輛被扣押次日,張先生到中州公司協商處理,吳海中等人要求張先生一次性結清貸款并支付費用64671元。之后張先生多次到中州公司協商未果。孫見柏等人便以3萬元低價將張先生的車變賣他人。

法庭經審理證實,短短一年內,像張先生這樣的受害人達43人。他們貸款幾萬元,最后的損失卻翻了幾倍,有的多賠了幾十萬,有的失車失房,甚至傾家蕩產……幾十萬的車不見了,受害人還遭到追債人員的各種侮辱和精神摧殘,苦不堪言。

2017年7月5日至2018年5月3日期間,云南省曲靖市公安局麒麟分局先后接到張先生等40余名受害人報案。因案情重大,公安機關決定成立專案組立案偵查。

可是想要找出狡猾的孫見柏等犯罪嫌疑人卻并不簡單,他們隱匿姓名、使用假身份、住所不定,隨時可能消失。經過五上湖北、六下浙江、七轉湖南前后280余天的艱苦偵查,嫌疑人的身份終于浮出水面。一年多的時間里,警方先后將13名涉案的骨干成員抓獲歸案。

雖然孫見柏等人被抓獲到案,但犯罪嫌疑人拒絕交代,查找受害人和取證難等諸多難題又擺在專案組民警面前。

據辦案民警介紹,當時有不少受害者都不愿出面指證對方的暴力催收及神秘開走抵押車輛行為,一方面是礙于面子,另一方面是擔心日后會遭到打擊報復。為此,專案民警用自己的實際行動爭取受害者的信任,在兩個多月的時間里,先后走訪了50多名受害者及其家屬,歷時半年對涉案資金進行了全面調查取證,終于將鐵一般的證據擺在了孫見柏等人的面前。

據了解,受害人借款的時候,被要求提交身份證、戶口冊,包括汽車的備用鑰匙。甚至在簽訂借款合同時,買賣車輛的委托書,也早已簽好。也就是說,受害人根本想不到,雖然貸到了款,但卻有一整套早已設計好的套路在等待著他們。

云南省曲靖市麒麟區人民法院審理后認為:祁守濤、孫見柏、吳海中等13人以曲靖中州公司為平臺,在借用個人的身份辦理車輛抵押借款活動中,以非法占有為目的,肆意認定高額費用,使用要挾的方法,迫使被害人交付財物,其行為已構成敲詐勒索罪,公訴機關指控的罪名成立;祁守濤、孫見柏、吳海中等人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織,是犯罪集團,祁守濤、孫見柏、吳海中是首要分子,郭敏、龍作勛、盛達成在犯罪集團中起主要作用,是主犯,其他人在犯罪集團中起次要作用,是從犯。

2019年3月1日,云南省曲靖市麒麟區人民法院根據祁守濤等13名被告人的犯罪事實、情節和對社會造成的危害后果,依法以敲詐勒索罪判處孫見柏、祁守濤等13人13年至2年不等的有期徒刑,并處1.5萬元到100萬元不等的罰金,追繳全部非法所得,沒收犯罪用車2輛…

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